基金总值和净值有什么区别

1、什么是基金总值

基金总值=基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。

基金单位净值=基金总值÷基金总份额

总值是总资产，净值是单位净资产。

2、什么是基金净值

基金净值有两种，一般指单位净值，还有一种是累计净值。单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额。公式：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。